Лимит снятия наличных с карты МИР Сбербанка — в сутки и в месяц

О национальной платежной системе МИР

Разговоры о ее создании шли давно, но внешние обстоятельства подстегнули правительство работать быстрее в этом направлении. Стимулом создания российской национальной платежной системы стали санкции других стран и отключение Виза и Мастеркард некоторых банков РФ. Чтобы не подвергаться риску, нужно было срочно создать собственную ПС (платежную систему).

МИР была создана в 2014 году и стала постепенно внедряться на рынок. Сами же карты с ее логотипом стали выдаваться банками только в конце 2015 года. Флагманами среди банков стали Газпромбанк, Связь-Банк, Московский Индустриальный Банк и некоторые другие.

Массово же карточки МИР стали выпускать в 2017 году. Их стали выдавать в качестве зарплатных работниками бюджетной сферы, все социальные платежные средства для получения пенсий и пособий тоже стали обслуживаться национальной системой. В итоге сейчас 17,5% оборота по рынку приходится на карты МИР.

Сегодня карточки российской ПС выдаются не только “по принуждению” в качестве пенсионной или зарплатной, многие граждане целенаправленно обращаются в банк, желая оформить МИР в качестве стандартного дебетового продукта. И все больше банков стали вводить такие карты в свои линейки наряду с платежными средствами Виза и Мастеркард.

Типы дебетовых карт «Мир»

Существует три типа дебетовых карт «Мир»: классические, социальные и премиальные, которые отличаются друг от друга наборами доступных опций и уровнем сервиса. Названия каждого из видов могут различаться в зависимости от банка-эмитента, но их суть остается неизменной.

• Классические. Базовые карты со стандартным набором опций, подходящие для повседневных расчетов. Чаще всего они поддерживают функцию бесконтактной оплаты и по ним можно получать проценты на остаток по счету. Такие карты также используют в качестве зарплатных.
• Социальные. Используются для выплаты любых социальных пособий, пенсий, стипендий, субсидий и так далее, поэтому чаще всего используются пенсионерами и студентами. Обладают дополнительным набором бонусов для держателей таких карт — например, повышенным процентом на остаток, доступом к скидочным программам партнеров, бесплатным обслуживанием и т. д.
• Премиальные. В разных банках также могут называться «золотыми» или «платиновыми». Обладают расширенным набором функций, в который в зависимости от условий банка может входить премиальный сервис, повышенный процент на остаток по счету, повышенный кэшбэк за покупки по карте в определенных категориях, доступ в бизнес-залы аэропортов, бонусные предложения от партнеров и т. д.

Какие банки выпускают банковскую карту МИР?

В настоящее время карту МИР выпускают около 60 российских банков. Получить наличные можно в любом российском банкомате, так как все уже их уже принимают.

Сегодня оформить отечественную социальную карту можно в большинстве банков страны, например:

• Сбербанк России;
• Банк «Авангард»;
• «Открытие»;
• УралСиб;
• Возрождение;
• Газпромбанк;
• ВТБ;
• ВТБ 24;
• Западно-Сибирский коммерческий;
• Кубань Кредит;
• Московский Индустриальный;
• Райффайзенбанк;
• Росбанк;
• Связь-банк;
• Россельхозбанк;
• СИАБ;
• УралТрансБанк

Правда, большинство банков все еще выпускает карту МИР только дебетового типа. Но Сбербанк обещает начать выпуск кредиток в ближайшем будущем.

Преимущества и недостатки системы

Система появилась в 2015 году. Сейчас она стремительно развивается, и правительством было принято решение перевести на ее продукты всех, получающих социальные выплаты от государства.

Основная особенность и преимущество ресурса в том, что он полностью автономен. На него не влияет политическая ситуация, различные санкции, международные платежные системы.

Пока платформа работает только в России, но планируется выход на международный рынок.

Банковские продукты отличаются повышенной безопасностью. Они надежно защищены, а для зарубежных хакеров получить доступ к деньгам в принципе невозможно.

Система довольно молодая, поэтому у нее есть недочеты. Практически невозможно использовать карточки за границей, а валюта, которой можно пользоваться — это только рубли.

Пока продукты системы МИР лишены многих достоинств, которыми обладают международные карточки. Но общие перспективы развития системы очень хорошие.

Какие страны принимают карты «Мир»

Российская платежная система действует по всей России, включая Крым, и еще в 11 странах:

• Абхазии,
• Армении,
• Белоруссии,
• Вьетнаме,
• Казахстане,
• Киргизии,
• Кипре
• Таджикистане,
• Турции,
• Узбекистане.

У владельцев кобейджинговых карт, о которых речь пойдет ниже, возможностей за границей больше.

Особенности использования карты «Мир» в Белоруссии

С 2022 года картой можно расплачиваться, как в России, ее принимают в магазинах, гостиницах, банкоматах и т.д.

Особенности использования карты «Мир» в Казахстане

Карты российской платежной системы принимает только часть банков (например, «СберБанк Казахстан»), а заодно банкоматы и торговые точки, оборудованные POS-терминалами этих банков.

Особенности использования карты «Мир» в Киргизии

В Киргизии карты принимают все банки, а наличные легко снять в любом местном банкомате.

Особенности использования карты «Мир» на Кипре

Россияне могут воспользоваться банкоматами и POS-терминалами банка RCB Bank.

Для чего устанавливаются ограничения на получение наличности

Банковская система выполняет одну из важнейших задач – контроль за лимитированием «живых» денежных знаков. Если граждане будут обладать избыточным количеством наличных денег, это спровоцирует развитие в стране инфляции. В результате Центробанку России придётся печатать новые купюры, что приведёт к росту цен и обесцениванию рубля.

Лимитирование позволяет контролировать денежные потоки. Кредитные учреждения наблюдают за совершением финансовых операций – оплаты и снятия денег с банковских карт.

Какие ограничения действуют по карте Мир

Владельцам карточек национальной платёжной системы необходимо быть в курсе лимитов на снятие наличных средств за один раз. Сберегательный банк ввёл ограничения на совершение одноразовой транзакции. Они относятся к количеству получаемых на руки «живых» денег.

Сбербанком предусмотрены различные лимиты, которые определяются сроками, за которые суммируются обналиченные средства:

• Разовый. Количество денежных знаков, доступных к снятию за один сеанс в банкомате.
• Суточный. Максимальная планка на получение денег с карточки за сутки.
• Месячный. Суммированная наличность, которую можно снять за месяц.

Важно! Когда человек снимает денежные средства посредством терминала самообслуживания, система информирует об имеющихся в устройстве купюрах и их номинале.

Одноразовая операция по получению наличности держателями карт не может быть более 40 купюр определённого номинала. Случается, что сумма, запрашиваемая клиентом, оказывается меньше, чем нужно. Обналичивание карточки приходится откладывать на сутки.

Лимиты снятия средств с карт Сбербанка

Карты национальной платёжной системы получают всё большее распространение. Больше всего их выпускает Сбербанк.

На данный момент условия, на которых функционируют карты такого типа, ничем не отличаются от условий, на которых выдаются карты Виза или Мастеркард. В том числе нет отличий относительно предела снятия наличных.

Устанавливается суточный лимит на снятия, который отличается в зависимости от типа карты. В пределах установленного предела с пользователя не взимается комиссия за снятие средств, но при превышении пользователь должен будет оплатить пол процента, если снимает деньги в кассе или банкомате Сбера. При обращении в другие банки, комиссия увеличится в два раза. Минимальный её размер составляет 150 рублей.

Предел вывода средств следующий:

Социальная карта	Классическая карта
Лимит в сутки — 50 000 рублей	Лимит в сутки — 150 000 рублей
Лимит в месяц — 500 000 рублей	Лимит в месяц — 1 500 000 рублей

Расплачиваться в магазинах можно без ограничений, лимит в данном случае не установлен.

Лимит на снятие наличных обновляется каждые сутки, в полночь. Уточнить оставшийся размер, доступный к выводу, можно по телефону горячей линии или в отделении.

Текущие лимиты на снятие по карте МИР Сбербанка

Сбербанком собственная карта российской платежной системы была представлена в 2016 году. Она завоевала популярность за счет простых условий, надежной защиты от санкций и мошенничества. Кроме того, только пластик платежной системы МИР может быть использован для получения пенсии, зарплаты бюджетниками, а также различных выплат социального характера из бюджета.

На текущий момент крупнейший банк России выпускает несколько видов карточек от российской платежной системы:

• классические;
• золотые;
• моментальные;
• социальные.

Все карточки МИР Сбербанка дебетовые. Они позволяют совершать покупки на любую сумму в пределах доступного баланса. Но на снятие наличных действует лимит по карте МИР от Сбербанка в день и месяц. Он определяет, сколько можно снять с нее за сутки или календарный месяц.

Важно. Карта МИР Momentum имеет дополнительные ограничения на сумму покупок. За день по ней можно оплатить товары и услуги максимум на 100000 рублей.

Для каждого вида карточек лимит определен индивидуально:

• Моментальная карта МИР позволит снять до 50 тыс. р. в сутки, но не больше 100 тыс. р. за месяц.
• Классические карты МИР Сбербанка позволяют за день снять до 150 тыс. р. и 1,5 млн р. – за месяц.
• С Золотой карты МИР Сбербанка ежедневно можно снять до 300 тыс. р., а в течение месяца – до 3 млн рублей.
• С карты Сбербанка для получения пенсий и соцвыплат за сутки допускается снять до 50 тыс. р., а месячный лимит составляет по ним 500 тыс. р.

Суточный лимит действует с 00.00 до 23.59 по московскому времени. При этом часовой пояс места проживания, регистрации или нахождения клиента никакой роли не играет. Месячный лимит обнуляется каждого 1-го числа.

Отдельный лимит действует на получение наличных с карточного счета через кассы Сбербанка без использования пластика (например, при его утере, краже). Данным способом можно снять не больше 50 тыс. р. за 1 день.

Есть ли разовый лимит на снятие наличных с карты МИР Сбербанка?

В тарифах финансового учреждения не указаны ограничения на снятие наличных за одну операцию. В официальных источниках опубликованы только лимиты на сутки и на месяц. Тем не менее, известно, что банкомат не выдает более 40 купюр (40 000 рублей) за один раз.

Алгоритм получения наличных

Наличные по пластику МИР можно снять в банкоматах, установленных Сбербанком, без выплаты комиссионных. Для этого нужно:

1. Вставить карту в специальный разъем.
2. Набрать пин-код.
3. Выбрать пункт снятия средств в меню.
4. Выбрать сумму либо обозначить ее самостоятельно.
5. Подтвердить выполнение операции.
6. Получить деньги и чековый документ.
7. Забрать пластик.

Имеющийся на счету остаток можно проверить с помощью кнопки контроля баланса. Эта информации по запросу выводится на бумажный носитель либо показывается на экране.

Возможные проблемы с обналичиванием денег

В процедуре снятия денег через банкомат нет ничего сложного, но иногда обналичить нужную сумму не получается. Такое может происходить по нескольким причинам:

1. В банкомате отсутствует указанная сумма денег.
2. При запросе превышен суточный лимит.
3. На счете осталось меньше средств, чем планировалось снять.
4. В системе произошел технический сбой.
5. Пластик поврежден или неисправен.

Для решения проблемы придется посетить филиал Сбербанка.

Можно ли увеличить лимит и как это сделать?

Чем больше сумма трат или остатка по карте МИР, тем выше ограничения на снятие наличных. Дополнительная функция их увеличения банком не предусмотрена.

Лимиты на переводы по картам МИР Сбербанка через Сбербанк Онлайн

Ограничения на переводы средств по карточкам МИР:

С помощью «Сбербанк Онлайн»	до 1 млн. руб. в сутки
Путем подачи заявки по СМС	до 8 тыс. руб. в сутки
Через офис банка	нет

Лимиты снятия средств с карт ВТБ

Карты ВТБ «Мир» также могут иметь совершенно разный суточный и месячный лимит к снятию. На данный момент лимит следующий:

Социальная карта	Классическая карта, в том числе зарплатная
Лимит в сутки — 50 000 рублей	Лимит в сутки — 100 000 рублей
Лимит в месяц — 500 000 рублей	Лимит в месяц — 600 000 рублей

Снятие средств с карт иных платёжных систем будет зависеть от типа карты. Например, «золотые» карты Мир на данный момент не выдаётся, тогда как лимит по ним гораздо выше — 300000 рублей в сутки и 2000000 рублей в месяц.

Снятие возможно как при личном обращении в кассу банка, так и через банкомат. Предел лимита у ВТБ от способа снятия зависеть не будет.

Как снять сумму сверх положенного лимита

Такой вопрос зачастую волнует владельцев дебетового пластика. Сбербанк предлагает несколько вариантов решения:

1. По запросу. Для этого можно обратиться к специалистам поддержки клиентов (работникам колл-центра). После получения одобрения на конкретную карту, лимит на обналичивание денег будет увеличен и доступен в любом банкомате.
2. Посещение офиса. Для этого следует прийти местное отделение Сбера и обратиться за консультацией к менеджеру. После согласования операции лимит повышается.
3. Открыть несколько дебетовых карт. Тогда снятие необходимой суммы денег будет вполне доступно, даже при желании обналичить больше установленного банком порога.

Можно воспользоваться и денежным переводом. Например, перевести нужную сумму (если она превышает границы дозволенного) на карты родственников или на собственный пластик от другого банка. А затем снять необходимую сумму.

Специалисты рекомендуют открыть премиальную карту с расширенным кругом возможностей и повышенным лимитированием, если существующий лимит уже не удовлетворяет клиента.

Где можно снять деньги с карты Мир

Обналичить дебетовый пластик платежной системы МИР от Сбербанка можно различными способами. Помимо сбербанковских банкоматов можно задействовать и терминалы иных банковских систем. Способы, которыми можно воспользоваться при снятии денег с карты МИР следующие:

1. В отделении банка. Для перевода следует предъявить паспорт, карту и обозначить сумму снятия. При этом получателю придется оплатить комиссию в размере 1%.
2. Через терминал. Следует вставить карточку и активировать ее путем ввода ПИНа. Затем выбрать соответствующую опцию из главного меню, набрать необходимую сумму для снятия и получить ее. Можно распечатать чек. Стоит знать, что если трижды подряд неправильно ввести ПИН, банк заблокирует карту, активной она станет только на следующие сутки.

Обналичить карту МИР можно, и используя банкоматы сторонних банков. Но стоит знать, что при этом придется оплатить комиссионные. Кстати, если использовать банковские терминалы банков-партнеров Сбера, то комиссия взиматься не будет. Это следующие банковские организации:

• ВТБ;
• Юниастумбанк;
• Россельхозбанк;
• Адмиралтейский банк.

Сколько стоит “обналичка” в другом крае или области?

Нередко бывает так, что собственник пластика требуется наличка при поездке в другой регион РФ. Какую сумму можно снять с карты «МИР» Сбербанка в день без комиссии определяет место пребывания человека:

• регион оформления карточки – под 0%;
• другой край или область – под 0,75%;
• филиалы банка за границей – под 0,75%;
• банковские заведения – под 1%, но с оплатой минимума в 100 рублей (или в 150 в банкомате).

В этой связи, лучше заранее обналичивать средства или пользоваться только услугами по безналичной оплате.

Что будет с картами Visa и Mastercard после 10 марта?

Все карты международных платежных систем Visa и Mastercard, выпущенные российскими банками, продолжат работать на территории России в обычном режиме до истечения срока их действия. Операции по ним обрабатываются внутри страны, и санкции на них не влияют. Средства клиентов на счетах, привязанных к таким картам, полностью сохранены и доступны.

Держатели этих карт в России смогут проводить операции в банкоматах, расплачиваться картами, делать переводы с карты на карту внутри страны.

За границей эти карты работать не будут. Ими также нельзя будет расплатиться в иностранных интернет-магазинах.

Как россияне смогут расплачиваться за границей?

Наличной иностранной валютой той страны, в которой вы находитесь.

Картами «Мир» в странах, где их принимают. Сегодня это Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Узбекистан, Южная Осетия и Абхазия.

Надо ли забирать деньги со счетов, к которым привязаны Visa и Mastercard?

Нет. Деньги на счетах сохранены и полностью доступны. Вы по-прежнему можете пользоваться такими картами на территории России до истечения срока их действия.

Сколько можно вывезти налички за границу?

До 10 тысяч долларов США на каждого члена семьи, выезжающего за рубеж.

Комиссия, как и где получить деньги без нее

Снятие наличных бесплатное в банкоматах банка, который выдал карту. При использовании устройств других кредитных учреждений она будет составлять 1%, но не меньше 100 рублей.

При превышении установленного лимита взимается комиссия в размере 0,5 процентов от превышенной суммы при использовании банкоматов родного банка и 1% — других устройств.

Снять средства без комиссии можно в любом банкомате того банка, который выдал карту. Если речь идет о крупных организациях, таких как Сбербанк, найти устройство будет проще.