Можно ли отменить перевод денег с карты на карту

Содержание
  1. Что такое банковская транзакция, в чем ее суть
  2. О чем следует помнить
  3. Отмена перевода, находящегося в стадии обработки
  4. Отмена завершенной транзакции
  5. Отмена транзакции при помощи приложения для смартфонов
  6. Отмена платежа по телефону
  7. Перевод совершен по несуществующим реквизитам
  8. Перевод совершен на карту другого человека
  9. Перевод совершен в другой банк
  10. Перевод совершен на счет юридического лица
  11. Если средства списались автоматически
  12. Отмена платежа через процедуру chargebacks
  13. Как происходит возврат денег при оплате по QR-коду
  14. Как отменить покупку по кредитной карте
  15. В чем разница между возвратным платежом и оспариваемой транзакцией
  16. Возврат
  17. Оспариваемая сделка
  18. Картой расплатились без моего ведома. Что делать?
  19. Закон на нашей стороне.
  20. Что писать в заявлении?
  21. Почему перевод вернулся?
  22. Проблемы с переводом
  23. Почему перевод не дошел?
  24. Мне сделали перевод, но деньги сразу не пришли. Почему и в какой срок они поступят на счет?
  25. Как избежать подобных неприятностей в будущем?

Что такое банковская транзакция, в чем ее суть

Транзакцией называют любую сделку с использованием банковского счета. Денежный перевод, оплата товара в магазине пластиковой картой, пополнение баланса — все это транзакции. Современные технологии позволяют проводить финансовые операции мгновенно, но по факту за пару секунд происходит сложный процесс:

  • Когда пользователь нажимает в приложении кнопку «Отправить деньги» или прикладывает «пластик» к считывателю, информация сразу поступает в банк, обслуживающий торговую точку или счет клиента (в зависимости от того, о какой транзакции идет речь).
  • Далее сведения передают в операционный центр платежной системы (Visa, Mastercard, МИР, Union Pay). Там проверяют, есть ли на карте деньги, не заблокирован ли «пластик».
  • Затем данные попадают в банк, выпустивший карту.
  • В отношении транзакции проводят расширенную проверку на легальность. При подозрении на мошенничество или нарушение условий обслуживания клиенту откажут в покупке или оплате.
  • В случае одобрения банк-эмитент перечисляет запрашиваемую сумму в банк получателя, а также вносит комиссию за услуги платежной системы.
  • Клиенту приходит на телефон уведомление о списании денег и остатке средств на счете.

Транзакция зависла? Тогда она получает статус неподтвержденной. Значит, на счете недостаточно средств или реквизиты указаны неправильно. Можно отменить операцию и через некоторое время попытаться выполнить повторно.

О чем следует помнить

отмена перевода с карты на карту
Переводя денежные средства самостоятельно с одной карточки на другую, пользователь несет полную ответственность за совершаемую операцию. Но бывают случаи, когда финансовую операцию по той или иной причине нужно отозвать. Большинство людей не догадываются, как это сделать. Можно ли отменить перевод денег? В какие сроки это можно сделать и что для этого понадобится? На все эти вопросы вы найдете ответы в нашей публикации.

Если вы часто переводите деньги с одной карты на другую, вы должны помнить «золотое правило»: при выявлении ошибки действуйте немедленно. Чем скорее вы примите меры по отмене финансовой операции, тем выше шансы на положительный исход дела. Мобильный банк очень сильно помогает клиенту принять быстрое решение, поскольку сервисы мобильного банка вовремя уведомляют его обо всех совершенных операциях по карте.

  1. Пользователь сам может совершить ошибку и отправить деньги не на ту карточку. В этом случае, ошибка выявляется самостоятельно и необходимые действия должны быть совершены в первые 3-5 минут.
  2. Карточкой клиента банка воспользовались мошенники. В этом случае о переводе пользователь узнает благодаря мобильному банку в течение 1-2 минут. При получении уведомления пользователь должен принять решение безотлагательно в течение 2 минут.
  3. Произошла техническая ошибка, в результате которой с карты были списаны денежные средства. При обнаружении списания пользователь должен в течение 1-3 минут принимать необходимые меры.

Состав принимаемых пользователем мер будет зависеть от скорости его реакции. Перевод денег с карты на карту в современных условиях осуществляется в среднем за 10 минут, нередко и быстрее. Если пользователь успевает среагировать, он может позвонить по телефону горячей линии, написать в службу клиентской поддержки через интернет-банк или же обратиться в офис кредитной организации лично. Если время упущено, тогда придется составлять письменные запросы в банк или же обращаться в суд.

Отмена перевода, находящегося в стадии обработки

Алгоритм системы «Сбербанк онлайн», а также переводов через мобильное приложение финансовой организации таков, что платеж осуществляется не мгновенно, а только спустя несколько часов.

Таким образом, если клиент сразу после отправки денежных средств заметил ошибку, у него есть возможность отменить платеж с карты Сбербанка и вернуть деньги себе на карту. Также преимущества есть у тех, кто совершил ошибочную операцию поздно вечером, поскольку обработка запроса оператором осуществится после 09:00 утра.

Пользователи интернет-банкинга и мобильного приложения могут самостоятельно отменить совершенный по ошибке платеж.

Для этого необходимо зайти в «Историю операций» и обратить внимание на стадию перевода. Отмена возможно только в том случае, если транзакция имеет статус «Исполняется банком».

Если же напротив ошибочного платежа написано «Ожидается обработка», то придется дождаться нужной стадии и только после того как высветится статус «Исполняется банком», можно будет отменить выполненный дистанционно с карты платеж через Сбербанк онлайн.

Отмена завершенной транзакции

Отмена перевода, когда он находится на стадии обработки, может быть произведена клиентом самостоятельно. Однако не всегда ошибка бывает замечена сразу.

Нередко держатель пластика замечает ошибку уже когда транзакция получила статус «Исполнено».

В таком случае самостоятельно отменить платеж через онлайн-банкинг не выйдет. Необходимо либо обращаться на горячую линию финансово-кредитного учреждения, либо лично явиться в офис банка. Иногда некорректность платежа приходится доказывать в суде.

При этом, каждая отдельная ситуация имеет свои особенности и на основании этого решается,можно ли отменить платеж по карте Сбербанка:

  • в случае добровольного перевода денег мошенникам и осознания этого факта, необходимо в срочном порядке – не позднее чем, через 24часа после совершения транзакции, обратиться в любое из отделений Сбербанка, написать заявление об отмене операции, указать точную дату, время и сумму перевода;
  • при переводе денежных средств на ошибочные реквизиты, зачастую, деньги списываются со счета, но никуда не уходят. По истечению 10банковских дней они будут возвращены держателю карты;
  • в случае допущения ошибки в реквизитах или сумме перевода сотрудником банка (при осуществлении транзакции через кассу), необходимо сразу перепроверить полученный чек и сообщить оператору. Средства будут возвращены на пластик клиента или сотрудник Сбербанка тут же исправит допущенную ошибку.
Читайте также:  Способы перевода денег с карты Мир на карту Мир или карту другого банка

Отмена транзакции при помощи приложения для смартфонов

Отмена транзакции при помощи приложения для смартфонов

Когда перевод с карты Сбербанк находится на стадии «Исполняется банком», отмена платежа с карты Сбербанка через телефон может быть выполнена клиентом самостоятельно. Для этого необходимо следовать следующему алгоритму:

  1. Пройти авторизацию в системе «Сбербанк онлайн».
  2. Выбрать в меню пункт «История операций».
  3. Убедиться, что ошибочная транзакция имеет статус «Исполняется банком».
  4. Нажать на кнопку отмены.
  5. Подтвердить действие.
  6. Перейти в архив транзакций и перепроверить наличие статуса «Отозван» у отмененного перевода.
  7. Если транзакция все же не была отозвана, и ее статус не изменился, необходимо срочно позвонить в call-centre Сбербанка.
  8. Когда платеж отменен сотрудником финансово-кредитной организации, его статус измениться на «Заявка отклонена» либо «Отклонен банком».
  9. Когда заявка отозвана, сумма, списанная с карты для совершения транзакции, вернется на пластик отправителя.

Отзыв платежа через официальное приложение для смартфонов происходит практически по тому же алгоритму, что и через интернет-банкинг. Разница лишь в том, что проходить авторизацию для входа в личный кабинет нужно не на сайте банка, а в приложении.

Стоит понимать, что аннулировать платеж удается не всегда, либо это может занять достаточно много времени.

Очень важно несколько раз перепроверять все введенные данные перед отправкой денег с карты. Если ошибка все же была допущена, а платеж уже произведен, нужно немедленно обращаться в офис банка или на горячую линию, либо отзывать перевод через интернет-банкинг или мобильное приложение.

Отмена платежа по телефону

Если клиент совершил ошибочную транзакцию, но у него нет доступа к интернету, можно отменить платеж посредством звонка в кол-центр кредитной организации.

Чтобы отменить платеж с карты Сбербанка, нужно дать оператору исчерпывающую информацию о совершенной транзакции:

  • сведения о владельце карты (паспортные данные, ответ на контрольный вопрос и т.д.) – это поможет сотруднику идентифицировать личность звонящего и убедиться в том, что он разговаривает с реальным клиентом банка, а не мошенниками;
  • подробные сведения об ошибочном переводе – дата, время, сумма, реквизиты получателя и т.д.

Если на момент обращения на горячую линию платеж уже был произведен (статус «Исполнен»), оператор не сможет его отменить.

Перевод совершен по несуществующим реквизитам

Если деньги переведены на несуществующий счет или допущена ошибка в реквизитах, то средства могут «зависнуть» как невыясненный платеж либо автоматически вернутся обратно. «Можно обратиться в банк-отправитель и написать заявление с просьбой уточнить реквизиты, тогда средства дойдут до адресата, если в течение пяти рабочих дней банк-получатель не получит уточняющих сведений, деньги вернутся обратно на ваш счёт.

Перевод совершен на карту другого человека

Это одна из самых сложных ситуаций. Возможность вернуть деньги зависит от того, каким способом они были переведены.

Труднее всего вернуть средства в случае перевода их через мобильное приложение, так как они перечисляются мгновенно и банк не может отменить это действие. Если же деньги были отправлены по номеру счета, то вероятность успешного отзыва платежа будет выше, поскольку такие операции занимают определенное время, в случае перевода по номеру телефона позвонить или написать человеку, объяснить ситуацию, так как данные виды платежей невозможно вернуть через банк, они являются мгновенными. В любом случае желательно незамедлительно обратиться в службу поддержки обслуживающего банка и подробно объяснить ситуацию с указанием даты, времени и суммы транзакции.

Будет не лишним приложить какие-либо документы, которые смогут подтвердить оплату: скриншоты переписок или сканы чека, квитанции. Успех отмены ошибочного платежа зависит от множества обстоятельств, в любом случае служба безопасности банка будет обязана изучить подробности транзакции (что может занять некоторое время). В случае обнаружения ошибочного перевода спустя некоторое время банк скорее всего не сможет самостоятельно отменить такую операцию и вернуть денежные средства.

Перевод совершен в другой банк

Если перевод осуществлен на счет в другом банке, действия отправителя должны быть такими же, как и в случае ошибочного перевода на карту.

Необходимо написать в службу поддержки своего банка, так как именно он проводит операцию. Если там помочь не могут, то придется просить вернуть деньги добровольно или же требовать это через суд.

Перевод совершен на счет юридического лица

Если ошибочный перевод попал юридическому лицу, нужно найти компанию по реквизитам и связаться с бухгалтерией, представив ей копию документа о направлении платежа.

Юридическим лицам крайне нежелательно получать деньги от физических без договора или иных оснований. Если контролирующие органы увидят поступление денег на счет, но при этом у фирмы не будет документов, указывающих, что они получены за конкретный товар или услугу, у них могут возникнуть вопросы. В такой ситуации вернуть свои денежные средства от юридического лица может быть даже проще, чем от другого человека, фирма сама должна быть заинтересована отдать их обратно.

Любому предпринимателю будет выгоднее вернуть ошибочный платеж, чем нарваться на риск судебных тяжб по причине неосновательного обогащения (ст.1102 ГК РФ ). Срок возврата в таком случае составляет, как правило, 10 календарных дней.

Читайте также:  Что такое эквайринг и члены «Visa», «MasterCard» и карт "Мир"

Если средства списались автоматически

Клиенты Сбербанка часто прибегают к специальному функционалу, когда система автоматически списывает средства за те или иные услуги. Это опция называется автоплатежом. То есть, клиент не подтверждает каждый раз совершение подобной операции, значит, средства вернуть можно. Логичная, но неправильная точка зрения.

По такого рода операциям клиент подтверждает транзакцию единожды — когда настраивает автоматический платеж в системе. Это подтверждение распространяется на все последующие автоплатежи, и Сбербанк нести за них ответственности не будет. Следовательно, отменить и такие операции после их исполнения уже не получится. Исключение — при прямом взаимодействии с получателем перевода.

Если клиент обнаружил несанкционированное списание средств, то ему следует немедленно обратиться в службу поддержки Сбербанка для последующего решения вопроса. Операции, совершенные без ведома клиента, и без автоматического подтверждения, отзываются в следующем порядке:

  • Сбербанк проверяет направление совершения поручения.
  • При нахождении списанных средств на счету получателя, производится их обратное зачисление.
  • Если получатель уже снял деньги со счета, то Сбербанк может произвести обратную транзакцию за счет собственных средств, а уже после будет разбираться непосредственно с получателем денег.

Операции, совершенные без ведома клиента, и без автоматического подтверждения, отзываются

Последний вариант возможен, если речь идет о несущественной сумме. Перед тем, как отозвать обратный платеж в Сбербанк онлайн, рекомендуется проверить соблюдение всех правил безопасности использования банковской карты. При обнаружении банком каких-либо нарушений основных правил пользования картой, отмена ошибочного платежа будет невозможной.

Отмена платежа через процедуру chargebacks

Если перевод совершается посредством технологии card to card (с карты на карту), то отменить операцию можно только способами, описанными выше. Когда перевод отправляется на приобретение товара или оплату какой-либо услуги, можно воспользоваться процедурой chargebacks. Переводится как “обратный платеж”, который совершается не банком-эмитентом, а непосредственно платежной системой. Оно возможна к применению в любом российском банке, и используется в следующих случаях:

  • Товар не доставлен.
  • Товар или услуга не соответствуют описанию, либо доставлены (оказаны) в неполном виде.
  • Произошло двойное списание средств.
  • Списание произошло без авторизации или подтверждения.
  • Некорректная сумма перевода — когда списались лишние деньги.

Такая процедура предусматривается по большинству карт Visa или MasterCard. У Сбербанка возврат такого перевода может по времени составлять до 120 банковских дней. Многое зависит от того, в каком банке обслуживается интернет-магазин, и по какой из причин используется процедура chargebacks. Также большое значение имеет, к какой из систем принадлежит карта, на которую требуется вернуть средства.

Как происходит возврат денег при оплате по QR-коду

Правила возврата средств за некачественный или не подошедший товар одинаковы при любых способах оплаты. Покупатель может использовать наличные, банковскую карту или рассчитаться с помощью QR-кода. Законы не делают различий для этих ситуаций, поэтому руководствоваться нужно общими правилами.

Перед обращением в магазин нужно убедиться, что товар подлежит возврату. В целом покупатель может отказаться от предметов с браком, а также от вещей, которые просто не подошли по разным причинам. При этом некоторые товары вернуть нельзя. Их список регламентирован постановлением правительства. Общие правила возврата установлены законом о защите прав потребителей.

Если товар относится к категории возвратных, деньги можно получить обратно. Правила стандартные: вернуть предмет продавцу и подтвердить факт покупки. Обычно для этого используют чек, но можно найти и другие доказательства. По заявлению клиента продавец должен вернуть деньги.
Если оплата была проведена с помощью QR-кода, деньги вернутся тем же способом. Продавец проведет обратную операцию, и средства будут зачислены по номеру телефона. В отличие от возврата на карту, перевод в СБП осуществляется мгновенно. Покупатель получает свои деньги сразу же.

Как отменить покупку по кредитной карте

Процесс открытия спора зависит от банка или финансового учреждения. Некоторые позволяют предоставлять необходимую информацию онлайн или через приложения, в то время как для других может потребоваться звонок или даже визит к вашему менеджеру. Все учреждения разные, но, как правило, учреждения, у которых есть приложения для кредитных карт, позволяют удобно оспаривать покупку через приложение.

Вы получите подтверждение от банка или учреждения, как только получите запрос на разрешение спора. В это время от вас могут потребовать подписать форму, разрешающую расследование или подтвердить его. Они также попросят вас прислать конкретную документацию, чтобы они могли должным образом расследовать спор. Если вы не предоставите всю необходимую информацию, ваш спор вряд ли будет успешным.

В чем разница между возвратным платежом и оспариваемой транзакцией

Существует четкое различие между взимаемым возвратным платежом и транзакцией, которая должна быть оспорена банком:

Возврат

Возвратный платеж относится к покупкам, совершенным с использованием дебета непосредственно с вашего банковского счета. Если была допущена такая ошибка, вы должны сначала попытаться устранить ее напрямую с продавцом. В противном случае ваш банк оспорит претензию с банком продавца, но только если вы запросите в течение 30 дней с момента транзакции. Убедитесь, что вы готовы предоставить банку всю имеющуюся у вас информацию о транзакции.

оспорить транзакциюПроцесс открытия спора зависит от банка или финансового учреждения

Оспариваемая сделка

Этот термин используется для покупок в кредит, когда в вашей выписке указывается плата, которая, по вашему мнению, была сделана по ошибке, имеет неправильную стоимость или относится к товарам, которые вы заказали, но не можете использовать.

Картой расплатились без моего ведома. Что делать?

К сожалению, большинство из нас привыкло весьма легкомысленно относиться к рекомендациям по безопасному использованию банковских карт. Доходит даже до того, что в интернете люди выкладывают фотографии карточек, тем самым предоставляя любому человеку возможность воспользоваться своими деньгами. Или пишут ПИН-код прямо на карте.

Читайте также:  Как перевести деньги с карты Промсвязьбанка на карту Промсвязьбанка или карту Сбербанка

Мошенники с удовольствием пользуются такими подарками. Ведь на многих сайтах в глобальной сети не составляет проблемы оплатить товар или услугу, используя только данные карты. А потеряв карту с ПИН-кодом, вы, почти гарантированно, лишитесь своих денег. Что же делать, если кто-то воспользовался вашей картой?

Первым делом необходимо ее заблокировать. Даже если возникли только подозрения в несанкционированном использовании карты. Лучше потерять немного времени, перестраховавшись, чем потерять все средства. Тем более, что заблокировать карту довольно просто. Все банки имеют круглосуточную службу поддержки держателей карт. Ее контактные телефоны всегда указаны на обратной стороне карточки.

На следующем этапе пора обращаться в свой банк. Все вопросы, связанные с картой необходимо решать только с ним.

Закон на нашей стороне.

Основным законом в РФ, определяющим порядок оказания услуг с использованием платежных карт, является Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятый в 2011 году. Согласно ему, все банки ОБЯЗАНЫ оповещать держателей банковских карт об операциях, совершаемых с их помощью. Если по карте поступили или списались денежные средства – банк должен вас уведомить. Банк этого не сделал? Вы имеете полное право требовать с него возмещения суммы несанкционированного списания, ссылаясь на пункт 13 статьи 9 вышеуказанного закона. Если уведомление о неправомерном списании вам поступило, сообщить об этом, вы обязаны в течение суток.  Получить возмещение будет намного сложнее, а в некоторых случаях и вовсе невозможно, в случае игнорирования этой обязанности.

В договоре с банком должны четко определяться следующие вопросы:

  • телефоны службы поддержки;
  • порядок уведомления клиента о движении средств;
  • порядок уведомления банка о несанкционированной операции;
  • сроки рассмотрения обращений.

Что писать в заявлении?

Свои формы претензионных заявлений имеются у всех банков, но можно написать его и в произвольной форме. Обязательно нужно указать:

  • Фамилию, имя, отчество владельца карты. Заявление будет принято только от него;
  • Паспортные данные держателя;
  • В обязательном порядке указывается номер карты, по которой прошла несанкционированная операция и срок ее действия;
  • Сумма, которую вы оспариваете;
  • Дата, время и место ее проведения;
  • Описать причину претензии: некорректная сумма, двойное списание, товар (услуга) не получены и т.д.
  • Обязательно нужно указать свои контактные данные;
  • Дата подачи заявления.

Банк обязан дать ответ в течение 30 суток с момента подачи претензии. Если же операция совершена за пределами Российской Федерации, допускается увеличение срока до 60 суток.

Почему перевод вернулся?

Если банковский перевод вернулся, скорее всего, вы неверно указали реквизиты. Сверьте их с реквизитами получателя и попробуйте отправить перевод еще раз. Перепроверьте поле «Назначение платежа». Обычно у банков есть шаблон, по которому его нужно заполнять.

Проблемы с переводом

Почему перевод не дошел?

Возможно, вы ошиблись в реквизитах получателя. Перепроверьте, правильно ли вы их заполнили.

Если вы ошиблись в реквизитах, деньги до получателя не дойдут — в течение 5 рабочих дней банк‑получатель вернет их на ваш счет.

Деньги могут идти до 2 рабочих дней. Если время вышло, а деньги не дошли до получателя, напишите нам или в банк получателя.

Если реквизиты заполнены правильно и прошло больше 2 рабочих дней, обратитесь в банк получателя.

Чтобы узнать, почему возникла проблема с переводом, позвоните в банк по номеру 8 800 555-777-8 и скажите роботу: «У меня возникла ошибка при переводе».

Мне сделали перевод, но деньги сразу не пришли. Почему и в какой срок они поступят на счет?

Деньги могут идти до 2 рабочих дней — срок зависит от типа перевода. Быстро узнать статус платежа или перевода можно в техподдержке сервиса-отправителя.

На всякий случай проверьте реквизиты по чеку или квитанции. Если получатель ошибся в них, деньги до вас не дойдут — в течение 5 рабочих дней они вернутся на его счет.

Если реквизиты заполнены правильно и прошло свыше 2 рабочих дней, напишите нам — разберемся.

Как избежать подобных неприятностей в будущем?

Рекомендуем выбирать надежные банки, которые заинтересованы в клиентах и стараются оказать посильную помощь в любой ситуации.

Не лишним будет застраховать свой счет. Данная услуга стоит в среднем 2 тысячи рублей в год. Если ваш счет попытаются ограбить или перевести деньги куда-то без вашего ведома, то вам выплатят страховку. По статистике, 70% причин, по которым люди лишаются денежных средств со своего счета, происходят из-за действий мошенников. Напоминаем еще раз, что в случае ошибочного перевода, страховка не спасет!

Также не лишним будет изучить популярные мошеннические схемы, чтобы не попасться на уловки. Предупрежден, значит, вооружен. Если знать способы обмана, тем выше шанс, что с вами ничего подобного не случится.

ВНИМАНИЕ! На сегодняшний день опять стал актуальным один из способом обмана, на который продолжают попадаться многие люди.

Ваши знакомые размещают в социальных сетях публикации о произошедшем с ними горе. Они просят перевести денежные средства на определенный счет, подкрепляя грустную историю фотографиями, а также номером карты с собственным именем и фамилией.

Перепроверяйте информацию! Помните, что все данные можно нарисовать в фотошопе за полчаса. Но выглядит все довольно убедительно и сердобольные люди верят, хотят помощь рублем. Люди видят фотографии, документы и переводят деньги. Потом в панике ищут способы возврата, когда понимают, что наткнулись на мошенников.

Мы искренне желаем вам никогда не попасть в подобную ситуацию. Однако если вам понадобиться сделать отмену перевода, то теперь вы знаете, какие действия следует предпринять.

На самом существует огромная масса способов, когда заставить или обмануть клиента банка, дабы заполучить его средства. Зачастую злоумышленники никак не могут получить доступ к вашим средствам, а все что они могут это наоборот заставить вас что-то сделать.

Источники
  • https://Bankiroff.ru/articles/advices/services/kak-otmenit-oshibochnuyu-tranzakciyu-po-karte-4039
  • https://OPerevodah.ru/bank/otmenit-perevod-deneg-s-karty/
  • https://bankiweb.ru/karty/kak-otmenit-platyozh-s-karty/
  • https://ria.ru/20220729/dengi-1805934753.html
  • https://brobank.ru/otozvat-platezh-sberbank-online/
  • https://www.raiffeisen.ru/wiki/vozvrat-deneg-cherez-sbp/
  • https://bankovskie-karty.ru/kak-otmenit-pokupku-po-kreditnoj-karte/
  • https://hcpeople.ru/bankovskie-karty-kak-otmenit-operaciuy/
  • https://www.tinkoff.ru/bank/help/payments/transfers/about/incorrect-money-transfer/
  • https://alex-d.ru/kak-otmenit-oshibochnyj-perevod-deneg/

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Карты Мира
Adblock
detector